Storitve
Profitus Skupina, kreativno finančno svetovanje in izobraževanje, d.o.o., tako kot številne druge finančno svetovalne družbe pri nas, ponuja svojim strankam različne naložbene in zavarovalne produkte, ki jih potrebujejo glede na svoje individualne okoliščine.
Toda, glede na naše vedenje, da so posamezni finančni produkti zgolj orodja v vaši finančni sliki, naša prava storitev izhaja iz izdelave osebnih finančnih načrtov na podlagi vrednot, ki vključujejo individualne naložbene strategije glede na potrebe vsake stranke posebej. Te potrebe pa so za vsako stranko zelo različne.
Ali se ujemamo?
Naš profil idealne stranke
Eden od najpomembnejših faktorjev za uspešne odnose z našimi strankami je delo s pravimi ljudmi. Medtem ko so naše storitve lahko koristne in primerne za velik krog ljudi, mi nismo ustrezen partner za vsakogar.
Glede na naše izkušnje iz preteklosti, smo ugotovili, da lahko dolgoročno najbolj uspešno sodelujemo z osebami, ki:
- So odprte za obojestransko koristne in prijetne dolgoročne odnose.
- So pripravljene odstraniti vsa omejujoča prepričanja in so odprte za nove ideje, ki na prvi pogled delujejo morda celo nesmiselne.
- Razumejo pomembnost izpolnjenega in uravnoteženega življenja.
- Razumejo, da dolgoročni finančni uspeh ne pomeni iskanje »vročih« naložb ali optimalnih vstopov na trg.
- Ne le želijo kompetentnih in objektivnih nasvetov, ampak tudi nekoga, ki bi jim prisluhnil in dajal nasvete, ki bodo resnično v skladu z njihovimi vrednotami in življenjem.
- Cenijo vrednost profesionalne storitve, ki ima pozitiven vpliv na njihovo življenje.
Glede minimalne vsote premoženja stranke , najraje sodelujemo z osebami iz »srednjega in/ali višjega sloja«, ki razpolagajo z vsaj 300.000 € premoženja in želijo miren spanec v sodelovanju z zaupanja vrednim in kompetentnim finančnim svetovalcem, ki ima 100% vpogled v njihovo finančno sliko, na podlagi katerega jim lahko pomaga sprejemati prave in ustrezne odločitve v zvezi z njihovim denarjem.
Hkrati pa obstajajo določeni tipi ljudi, ki NE ustrezajo našim storitvam. Sem sodijo tisti posamezniki in pari, ki:
- Imajo resne probleme z dolgovi.
- Imajo obsežna premoženja, ki zahtevajo kompleksne svetovalne storitve (priporočamo vam, da se obrnete na katero od večjih svetovalnih družb s področja davčnega, poslovnega ali finančnega svetovanja ter obvladovanja tveganj).
- So neprijetni za delo z njimi (saj veste kdo ste – priporočamo vam, da obrnete na prodajalce finančnih produktov).
Kako zaračunavamo naše storitve?
Prvo srečanje in izdelava finančnega zemljevida je vedno brezplačno.
Izdelava osebnega finančnega načrta: od 150€ naprej (odvisno od kompleksnosti situacije stranke).
Individualna svetovalna ura za »ad hoc« storitve (analize in nasveti glede obstoječih določenih naložb in/ali naložbenih priložnosti ): 60 € (skupaj z DDV)
| Provizijska lestvica za aktivno spremljanje premoženja | |
| Nadzorna provizija v % (letno) | Znesek premoženja |
| 1,50% | do 300.000 € |
| 1,25% | 300.001 do 500.000 € |
| 1,00% | 500.001 do 1.000.000 € |
| 0,75% | 1.000.001 do 2.000.000 € |
| po dogovoru | 2.000.001 € ali več |
Provizije za aktivno spremljanje premoženja se obračunavajo kvartarno in vnaprej.
V zvezi z našimi storitvami ne zaračunavamo nobenih vstopnih ali izstopnih provizij!
Individualno svetovanje je možno:
- pri vas (doma ali v podjetju) ali v naši pisarni
- prek telefona
- prek Skypa
Brezplačno prvo srečanje in izdelava finančnega zemljevida
Za vse, ki se zanimate za naše storitve in bi nas radi bolje spoznali, ponujamo brezplačno prvo srečanje in izdelavo finančnega zemljevida. Na tem srečanju bomo pregledali vašo trenutno finančno situacijo in se nato skupaj odločili ali so naše storitve primerne za vas ali ne.
Za čim boljšo pripravo na prvo srečanje, vas prosimo, da naredite naslednje stvari:
- Prinesite s seboj fotokopije vseh dokumentov iz seznama finančnih dokumentov. Pokazali nam jih boste le če/ko se boste Vi tako odločili.
- Če slučajno ne morete priti na dogovorjeni termin, nam prosimo to pravočasno sporočite, da se lahko dogovorimo za drugi termin.
Za izdelavo osebnega finančnega načrta ponavadi zaračunamo določen fiksen znesek, ki je odvisen predvsem od kompleksnosti situacije stranke in obsega znanj znotraj naše skupine, ki so potrebna za izdelavo ustreznega finančnega načrta zanjo. Vsako stranko obravnavamo posebej.
Za nadaljne posodobitve in prilagoditve finančnega načrta zaračunavamo približno polovico prvotnega zneska izdelave finančnega načrta ali včasih še manj.
Ad hoc storitve zaračunavamo po urni postavki.
Od vas NE BOMO zahtevali nobenih predplačil, podpisov pogodb, niti vam ne bomo poskušali česarkoli »prodati«.
Prvo srečanje z nami boste zapustili z:
- Bolj jasnim občutkom glede vaše trenutne finančne situacije in dejanske uresničitve vaše finančne vizije.
- Pogodbo o sodelovanju vam bomo poslani s podrobnim opisom vseh področij našega poslovnega odnosa, s katerim se morata strinjati obe strani, vključno z oceno vseh stroškov. Priporočamo vam, da si pred našim naslednjim srečanjem vzamete dovolj čas za odločitev ali naše storitve ustrezajo vašim potrebam ali ne.
- Finančnim zemljevidom na podlagi vrednot, ki ga lahko uporabite kot temelj za izdelavo učinkovitega osebnega finančnega načrta.
Za poročene pare pričakujemo in zahtevamo, da se oba partnerja udeležita prvega srečanja.