Čeprav se zdi celovit pristop k osebnim financam nekaj čisto logičnega, večina ljudi kupi nekaj naložb tu, nekaj zavarovanj tam ter vlaga v neke vrste pokojninski načrt, da se počutijo varne. Ljudje kupujejo finančne produkte, da bi zadovoljili svoje potrebe, ki so lahko resnične – ali pa zgolj plod medijske propagande.

Tako v finančni industriji deluje igra prodaje in takšna so njena pravila. Toda kupovanje finančnih produktov od različnih prodajalcev ima številne omejitve.

Mi smo se odločili, da bomo delovali po metodi finančnega načrtovanja na podlagi vrednot (value-based financial planning^TM), enako kot najboljši zaupanja vredni finančni svetovalci v tujini, tako da boste lahko tudi Vi deležni istih koristi kot njihove idealne stranke.

Z našo pomočjo lahko postavite temelje za popolnoma izvedljiv finančni načrt, s katerim se boste napotili v svetlo finančno prihodnost.

Dobra novica je ta, da nikoli ni prepozno. Danes je vedno pravi čas za začetek. Ne glede na to, ali potrebujete pomoč ali pa želite vse opraviti sami, lahko z našo pomočjo:

• Ugotovite vaše vrednote glede denarja.
• Natančno določite vaše finančne cilje.
• Podrobno ocenite vaše trenutno finančno stanje.
• Izdelate vaš finančni zemljevid, ki vam bo služil kot vodnik pri izdelavi in izvedbi vašega finančnega načrta.
• Se sami izobrazite ali poiščete zaupanja vrednega svetovalca, ki bo poskrbel za izdelavo in izvedbo vašega finančnega načrta.

Skrbeti za denar je preprosto, vendar jemlje čas. Nekaterim je odveč, drugim je mučno, tretjim dolgočasno, večino pa predvsem ovira in odvrača od tistega, kar je zanje resnično pomembno.

Če mislite, da nam lahko delegirate vaše finančne skrbi nam, potem se dogovorite za termin z enim od naših zaupanja vrednih svetovalcev, ki bo za vas izdelal, izvedel in spremljal vaš finančni načrt na podlagi vaših vrednot.

Naš cilj je, da najdete lastno pot in uživate. Gre namreč za Vas in vaše življenje, ne le za vaš denar!

Prepričani smo, da Vam ne glede na vašo trenutno finančno stanje ali raven  finančne pismenosti lahko pomagamo sprejemati pametne odločitve v zvezi z vašim denarjem.

NAŠE POSLANSTVO JE VAŠ MIREN SPANEC IN »BOGATO« ŽIVLJENJE Z NAMENOM!

Naš pristop – v čem smo drugačni?

• Osredotočeni smo na Vas, vaše vrednote in vaše resnične želje in potrebe, ne pa na posamezne finančne produkte.
• Investiramo zgoščeno (fokusirano) na podlagi na velikih trendov in globalnih ciklov, in ne razpršeno za vsako ceno.
• Investiramo pred množico, ne z množico ali proti množici.
• Izbiramo stroškovno najugodnejše finančne produkte (npr. ETF sklade namesto vzajemnih skladov).
• Prizadevamo si za čim boljše dolgoročne odnose s čim manjšim številom idealnih strank.

Kje je vaše bogastvo?

Pozabite za trenutek na vse številke, grafe in denar. Odgovorite si z DA ali NE na naslednja štiri vprašanja:

• Ali imam dobre in zdrave odnose s tistimi, ki jih imam rad, kar pomeni, da z njimi lahko redno odprto in učinkovito komuniciram?
• Ali imam metodo za deljenje mojih znanj in sposobnosti z mojimi družinski člani?
• Ali imam izdelan učinkovit finančni načrt, ki mi omogoča uravnoteženo življenje z namenom na podlagi mojih osebnih vrednot?
• Ali imam predano ekipo svetovalcev in/ali mentorjev, ki mi pomagajo doseči mojo vizijo finančnega uspeha?

Če ste odgovorili z NE na katerokoli od zgornjih vprašanj, potem je finančno načrtovanje na podlagi vrednot kot nalašč za Vas!

Koristi finančnega načrtovanja na podlagi vrednot

1. Jasnost: prinese več energije! Če razumete zakaj, kako in kam greste, imate več energije. Z več energije pa pridejo tudi boljši rezultati!

2. Ravnovesje: vrhunski inženirji vedo, da morajo za povečanje hitrosti dirkalnih avtomobilov doseči ravnovesje. Izločiti morajo “nestabilnosti«. Ko so vaši finančni cilji usklajeni vašimi našimi osebnimi vrednotami, ste izločili nestabilnosti. Posledično je rezultat ravnovesja pospešek. Naredite lahko več v krajšem času.

3. Osredotočenost: če imate jasnost in ravnovesje, potem razumete kaj je vam najbolj pomembno. To vam omogoči, da se osredotočite na tiste aktivnosti, ki prinašajo najboljše rezultate. Ne vlagate več truda v dejavnosti, ki so lahko pomembne, vendar niso nujne za doseganje optimalnih rezultatov. Posledica osredotočenosti je natačnost. Dosežete lahko več z manj napora.

4. Samozavest: Z jasnostjo, ravnovesjem in osredotočenostjo pride povečana samozavest. S povečano samozavestjo pa vajeti prevzame zakon privlačnosti in pritegne v vaše življenje boljše odnose, priložnosti in izkušnje.

Pozitivne posledice vsega skupaj so:

• Boljše zdravje, zadovoljstvo in počutje.
• Povečano število prijetnih izkušenj in novih poznanstev, ki ustvarjajo vedno boljše rezultate.
• Povečan občutek namena iz proaktivnih dejanj in prispevkov k skupnosti.
• Povečana finančna neodvisnost. Končni rezultat: Zavestno urjenje uma in duha za podzavestno podporo vašim osebnim vrednotam.
• Bistveno več časa za pomembnejše stvari, ki jih ne morete delegirati drugim.