Proces finančnega načrtovanja na podlagi vrednot

Kot smo že razložili v naši filozofiji, se proces finančnega načrtovanja na podlagi vrednot začne z izdelavo »Finančnega zemljevida na podlagi vrednot« in z vajo »Lestvica vrednot: Kaj je Vam glede denarja najbolj pomembno?«

Gre za utečen proces, ki se osredotoči na Vas in kaj je Vam glede denarja najbolj pomembno.

Dobili boste nov pogled in jasnost glede tega kar vi mislite, da je vaše premoženje.

Dobili boste tudi boljše razumevanje glede vpliva vaše trenutne finančne situacije na vašo finančno prihodnost.

Z osredotočenjem na vašo lestvico vrednot boste dobili osnovo za razumevanje, na podlagi katerega lahko razvijemo osebni finančni načrt, ki bo ustrezal vsem vašim potrebam.

Z aktivnim poslušanjem… kam želite iti z vašim življenjem, vam lahko pomagamo sprejemati prave finančne odločitve s preprostim vprašanjem: “Ali nas ta odločitev pripelje bližje k vašemu končnemu cilju na podlagi vaših vrednot ali stran od njega?”

Ko pride čas za fokus na vaše finančno premoženje, uporabimo strukturiran proces večkratnih srečanj za izdelavo prilagodljivega finančnega načrta:

1. korak: Izdelava finančnega zemljevida na podlagi vrednot:

Skupaj gremo čez vajo »Lestvica vrednot«, zapišemo vaše glavne cilje ter naredimo pregled vašega trenutnega finančnega stanja. Prejeli boste vaš finančni zemljevid na podlagi vrednot, ki ga sestavljajo:

• vaša lestvica vrednot
• vaši glavni cilji (opis, datum, potreben znesek denarja, nekaj besed ob njegovi uresničitvi)
• vaša trenutna premoženjska bilanca (denarne rezerve, naložbe, dolgovi in zavarovanja)

Namen tega finančnega zemljevida je, da vas motivira k izdelavi in izvedbi vašega finančnega načrta in pripravi na naše naslednje srečanje, ki ga bomo tudi skupaj dogovorili.

2. korak: Izdelava vašega finančnega načrta:

Izdelali bomo konkreten akcijski načrt za dosego vaših ciljev na podlagi vašega finančnega zemljevida na podlagi vaših vrednot. To nam ponavadi vzame od 7 do 14 dni časa.

3. korak: Predstavitev in začetek izvajanja vašega finančnega načrta:

Predstavili vam bomo vaš akcijski načrt za izvedbo vašega finančnega načrta na podlagi vašega finančnega zemljevida na podlagi vaših vrednot. To je osnova za začetek našega dolgoročnega sodelovanja, ki bo imelo velik vpliv na vašo finančno prihodnost (v primeru, da se boste Vi odločili zanj).

V strateški pogovor glede izvedbe vašega finančnega načrta bo vključen tudi pregled in podpis pogodbe o sodelovanju ter zbiranje dodatnih informacij in dokumentacije, potrebne za začetek njegovega izvajanja v praksi.

4. korak: Ponovna srečanja za izvajanje finančnega načrta:

Ta srečanja bodo zagotovila popolno razumevanje naših finančnih principov in priporočenih naložbenih strategij z vaše strabi. Vodili vas bomo čez zaporedje potrebnih ukrepov in akcij ter določali termine z vašo novo izbrano ekipo profesionalcev, ki bodo delali za vas in v vašem imenu.

5. korak: Redni letni pregled:

Ker se vaše zunanje in notranje okoliščine konstantno spreminjajo, danes izvedeni finančni načrt morda čez šest ali več ne bo več ustrezen. Redni letni pregled vašega finančnega načrta je podoben letnemu zdravniškemu pregledu: vseskozi zagotavlja maksimiziranje vašega finančnega zdravja. Še več, ob vsaki »obletnici« vašega finančnega načrta se bomo srečali, da bi se osredotočili na napredek, ki ste ga naredili v prejšnjem letu.

Pripravljeni Vam bomo odgovoriti na naslednja tri zelo pomembna vprašanja:

• Kaj smo v zadnjem letu naredili, da bi ustvarili dodano vrednost za vas?
• Kaj nameravamo ali predlagamo narediti za nadaljnjo ustvarjanje dodane vrednosti v prihodnjem letu?
• V čem se razlikujemo od drugih in zakaj bi še naprej sodelovali z nami?

Kot stranka, od vas pričakujemo, da nam boste pripravljeni poročati naslednje:

• Ali ste na tekočem s prerazporeditvijo vaših naložb?
• Ali ste na tekočem z vašim predlaganim sistematičnim varčevalnim načrtom in načrtom akumulacije kapitala?
• Ali je prišlo do kakšnih sprememb pri vaš finančni situaciji, ki bi zahtevale spremembe v vašem finančnem načrtu?